银行对公业务合规风险检查方案

VIP专免

云少侠 2023-11-29 999+ 2.88MB 9 页海报

侵权投诉

银行对公业务合规风险检查方案

对公业务合规风险检查方案

一、检查目标：

贷款业务的合法合规性：检查公司类贷款在受理、调查、审批、发放、

贷后管理等业务流程环节是否符合适用的法律、法规、规章、内部控

制制度、业务规范和经济活动原理。

存款业务的合法合规性：检查公司类存款业务关键控制环节内部控制

是否健全有效，操作是否合法合规，查找公司类负债业务内控薄弱点，

加强银行审慎经营和管理，从而保障我行资金安全。

二、组织领导

为加强对此次检查的组织领导，保质保量完成检查任务，分行决定成

立检查工作小组，其组成人员如下：

组长：XXX（主管领导）

成员单位：合规部、公金管理部、营业部、风险部。

此次检查由合规部主办，公金部、营业部、风险部协办。

主办部门的主要职责包括：接受组长的工作安排；负责起草检查方案、

检查报告等文件；编制检查工作有关的各种记录；就参加的检查事项

编制检查工作底稿；审核协办部门出具的自查报告，协助组长严把检

查质量关和控制检查风险。

协办部门主要职责包括：接受组长的工作安排；收集、分析本条线各

种资料；按照检查方案的要求开展自查工作；无保留地报告检查发现

的问题和典型经验；就参加的检查事项编制工作底稿；负责提出合理、

准确的检查建议；编制自查报告，整理检查书面和电子档案资料等。

协办部门需指定专人负责此次检查工作。

三、检查范围

（一）检查时间

2013 年 9 月 26 日――9 月 30 日。

（二）检查期间

2013 年 6 月 28 日――2013 年 8 月 31 日。

（三）检查事项

此次检查事项为对公存款和对公贷款。具体涉及的业务种类有：公司

类活期存款、定期存款、通知存款、协议存款、协定存款、同业存款，

公司类流动资金贷款、表外授信业务等。

四、检查程序和方法

（一）程序

1、成立检查组。9 月 26 日前;

2、制定检查方案;9 月 26 日前;

3、召开检查前动员及工作部署会议，组织方案学习，9 月 26 日下午;

4、业务自查，各条线管理部门在 9 月 30 前完成本部门的自查工作;

要求各条线主管部门认真排查，认真梳理;

5、初步评估，对高风险事项进行重点抽查。

6、检查情况汇总形成检查报告，其中各条线同时形成各自的自检查

报告，10 月 8 日-10 月 12 日；

7、通报检查结果，10 月 15 日前;

8、检查资料整理归档。10 月 15 日前。

（二）检查方法

此次检查主要采用现场检查方法，检查人员应审阅相关业务档案，复

算利息收支等资料，可以采取回放监控录像、穿行测试等方法检查操

作人员对操作流程的遵循程度。

五、工作要求

（一）提高认识、周密部署。各条线主管部门要高度重视此次检查工

作，结合本部门业务检查制度要求进行梳理，严格按检查程序执行检

查，不走过场。

（二）全面排查、及时上报。各条线主管部门要严格按照检查方案确

定的检查内容进行地毯式排查，不能留空白点和死角。各条线在检查

过程中发现案件线索，要在第一时间向检查组报告，对迟报、瞒报者，

一旦发现将严格实行责任追究。对自查发现的问题，将问题描述清楚

纳入检查报告中。

（三）加强领导、认真履职。因此次检查时间紧、检查面广、业务量

大，要求各条线主管部门负责人要恪尽职守、积极主动、认真负责地

组织好本部门的自查和排查工作，确保检查工作按时、保质保量完成。

此次检查质量将与各部门年终考核挂钩。

六、检查指导

文档加载中……请稍候！
如果长时间未打开，您也可以点击刷新试试。

下载文档到电脑，查找使用更方便

立即下载 VIP免费下载

摘要：

银行对公业务合规风险检查方案对公业务合规风险检查方案一、检查目标：贷款业务的合法合规性：检查公司类贷款在受理、调查、审批、发放、贷后管理等业务流程环节是否符合适用的法律、法规、规章、内部控制制度、业务规范和经济活动原理。存款业务的合法合规性：检查公司类存款业务关键控制环节内部控制是否健全有效，操作是否合法合规，查找公司类负债业务内控薄弱点，加强银行审慎经营和管理，从而保障我行资金安全。二、组织领导为加强对此次检查的组织领导，保质保量完成检查任务，分行决定成立检查工作小组，其组成人员如下：组长：XXX（主管领导）成员单位：合规部、公金管理部、营业部、风险部。此次检查由合规部主办，公金部、营业部、...

展开>> 收起<<

银行对公业务合规风险检查方案.docx

共9页,预览3页

还剩页未读，继续阅读