X农商银行2025年度反洗钱工作总结报告

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x 农商银行 2025 年度反洗钱工作总结报告

2025 年,面对日趋复杂的经济金融形势与持续提升的反洗钱监

管要求,本行坚决贯彻"风险为本"工作原则,将反洗钱工作纳入全

行战略风险管理体系,作为维护金融安全、履行社会责任的核心

任务。一年来,本行紧紧围绕工作架构、履职能力、公众宣教等

重点领域,通过系统化的"三强举措"扎实推进反洗钱各项工作,不

断夯实管理根基,有效提升风险防控质效,为筑牢地区经济金融安

全防线贡献了积极力量。现将全年工作情况总结如下。

一、基本情况

本行始终将反洗钱工作视为合规经营的生命线,坚持系统谋划、

整体推进、精准施策,在组织领导、能力建设、社会宣教三个维

度同步发力,取得了阶段性成效。

(一)强化组织领导,构建反洗钱工作体系

本行高度重视反洗钱工作的顶层设计与机制建设,将组织保障作

为首要任务。一是健全领导架构。年初即成立以董事长为组长、

行长与分管副行长为副组长、各主要部门负责人为成员的反洗

钱工作领导小组,明确董事会承担反洗钱工作最终责任,高级管理

层有效执行董事会决议。小组下设办公室于合规风险部,配备专

职人员 5 名,各营业网点设置反洗钱联络员 23 名,形成横到边、

纵到底、全覆盖的网格化组织体系。二是明确责任链条。制定

并印发《xx 农商银行 2025 年反洗钱工作责任制实施细则》,组

织全行 362 名员工分层级签订《反洗钱工作承诺书》,将反洗钱

职责细化至每个岗位、每位员工,实现"人人都是反洗钱责任

人"的目标。三是强化督查考核。将反洗钱工作纳入年度经营绩

效考核体系,权重占比提升至 15%,同时建立"月报告、季分析、

年总结"工作机制。2025 年共召开反洗钱专题领导小组会议 4

次、全行工作部署会 2 次,下发工作通报 12 期,确保压力传导到

位、责任落实到位。四是深化内审监督。审计部门全年开展反

洗钱专项审计 2 次,覆盖全部 23 家营业网点,审计发现问题 27项,

已督促完成整改25 项,整改完成率 92.6%,有效发挥了第三道防

线作用。

(二)强化履职能力,提升风险防控水平

本行坚持将人员专业能力提升作为反洗钱工作的核心驱动力,多

措并举强化全员履职能力。一是完善制度体系。年内修订《客

户身份识别与资料保存管理办法》《大额交易和可疑交易报告

操作规程》等核心制度 15 项,新增《受益所有人识别工作指

引》等细化规则 3 项,形成覆盖业务全流程的制度闭环。二是深

化培训教育。全年累计组织反洗钱集中培训 18 场次,其中总行

层面大型培训 4 次,覆盖高级管理人员及业务部门骨干 120 人次;

分条线、分岗位开展专项培训 14 次,覆盖柜面人员、客户经理

及中后台人员 342 人次;组织参加外部监管机构培训及线上学习

平台课程人均达 32 学时。培训内容涵盖反洗钱法律法规、最新

监管政策、可疑交易识别技巧、典型风险案例分析等模块,培训

后组织闭卷测试,合格率 98.5%,优秀率 76.3%。三是创新学习模

式。在内部办公系统开设"反洗钱每日一学"专栏,推送学习资料

265 篇,累计阅读量突破 1.2万次。建立"反洗钱工作交流群",定

期分享监管动态、风险提示、经验做法,全年发布信息 180余条。

四是强化科技支撑。投入专项经费120 万元对反洗钱监测系统

进行升级改造,优化可疑交易模型 23 个,新增监测指标 15 项,系

统预警准确率提升 12 个百分点。全年通过系统自动抓取可疑交

易线索3,856 条,人工分析后提交可疑交易报告 186份,报告质量

评估得分在地区同业中位居前列。五是严格风险排查。组织开

展全辖客户风险等级重检工作,完成 3.2万户存量客户风险等级

调整,其中调高至中高风险等级客户 1,245户,调低等级客户

2,108 户,客户风险画像更加精准。

(三)强化宣传教育,增强公众反洗钱意识

本行积极践行社会责任,将公众反洗钱宣传教育作为重要使命,构

建全方位、立体化宣传格局。一是做实阵地宣传。全辖23 个营

业网点均设置反洗钱宣传专区,摆放宣传折页 2.5万份,led 显示

屏滚动播放反洗钱标语每日不少于8小时,厅堂电视循环播放宣

传动画,覆盖到店客户日均超 1,500 人次。二是开展集中活动。

结合"3·15 金融消费者权益日""6·26 国际禁毒日""12·4 国家宪

法日"等重要时点,组织集中宣传活动 6场,深入社区、乡村、学

校、企业开展现场宣讲,发放宣传资料 1.8 万份,解答群众咨询

2,300 余人次。三是打造特色品牌。将反洗钱宣传与"金融夜

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标签： #总结报告 #工作总结

摘要：

x农商银行2025年度反洗钱工作总结报告2025年,面对日趋复杂的经济金融形势与持续提升的反洗钱监管要求,本行坚决贯彻"风险为本"工作原则,将反洗钱工作纳入全行战略风险管理体系,作为维护金融安全、履行社会责任的核心任务。一年来,本行紧紧围绕工作架构、履职能力、公众宣教等重点领域,通过系统化的"三强举措"扎实推进反洗钱各项工作,不断夯实管理根基,有效提升风险防控质效,为筑牢地区经济金融安全防线贡献了积极力量。现将全年工作情况总结如下。一、基本情况本行始终将反洗钱工作视为合规经营的生命线,坚持系统谋划、整体推进、精准施策,在组织领导、能力建设、社会宣教三个维度同步发力,取得了阶段性成效。(一)强化...

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