(5篇)反洗钱调研报告

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反洗钱调研报告

(5 篇)

第1篇

一、执行持续客户身份识别存在的问题

1.为无效证件客户办理业务。在反洗钱现场评价中发现，个

别商业银行对客户身份证件审核不严，存在为无效身份证

件客户建立业务关系的现象。如：某银行于 2008 年10 月

21 日为徐某开立个人结算账户时，该客户的身份证件已过

有效期限，身份证件有效期截止日为 2007 年12 月31 日。

2.客户身份资料保存不完整。在反洗钱工作现场评价中发现

商业银行在开展客户身份识别工作中存在留存的身份证复

印件缺少背面有效期限信息及被授权人身份证复印件、客

户身份联网核查记录等现象。如：某银行的 280 份企业开户

资料和 6本个人开户资料中,有5份开户资料中法人身份证

未留存背面复印件,3 份开户资料未留存被授权人身份证复印

件，6本个人开户资料均未打印客户照片进行核对留存，12

份个人开户资料无联网核查记录。

3.业务关系存续期间未对证件失效的客户进行持续识别。客

户身份证件或身份证明文件已过有效期限，商业银行未能

及时提示客户更新资料信息，继续为客户办理业务的现象

普遍

存在，不符合对客户身份进行持续识别的原则。如：某银

行的企业开户资料中，有 1户中营业执照已超过有效期限；

1户中机构法人和人身份证件均已过有效期限，该行在未收

到客户更新资料信息且没有提出合理理由的情况下，仍继

续为客户办理业务。

4.未按规定进行客户风险等级划分。反洗钱工作现场评价中

被评价机构均未按照客户的特点或账户的属性，进行客户

风险等级划分，难以对不同客户和不同业务存在的洗钱风

险不同进行风险管理，势必造成执行客户身份识别工作效

率大打折扣。

二、存在问题的原因

1.金融机构朱按规定对客户的身份进行识别

存在有些金融机构在对客户办理业务时，未按要求依法核

对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户

身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文

件的复印件或者影印件。为某些身份不明的客户办理开户

业务。

2.有客户代替办理业务

由于各种原因本人不能到银行办理业务的，找他人代替办

理业务，然而银行未要求在办理业务时要求同时提供原客

户和代替办理业务人的有效身份证件，给某些不法份子造

成了可乘之机。

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标签： #调研报告

摘要：

反洗钱调研报告(5篇)第1篇一、执行持续客户身份识别存在的问题1.为无效证件客户办理业务。在反洗钱现场评价中发现，个别商业银行对客户身份证件审核不严，存在为无效身份证件客户建立业务关系的现象。如：某银行于2008年10月21日为徐某开立个人结算账户时，该客户的身份证件已过有效期限，身份证件有效期截止日为2007年12月31日。2.客户身份资料保存不完整。在反洗钱工作现场评价中发现商业银行在开展客户身份识别工作中存在留存的身份证复印件缺少背面有效期限信息及被授权人身份证复印件、客户身份联网核查记录等现象。如：某银行的280份企业开户资料和6本个人开户资料中,有5份开户资料中法人身份证未留存背面复...

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