XX银行“春天行动”专项监督工作报告

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XX 银行“春天行动”专项监督工作报告

为切实防范“春天行动”冲量期间合规风险、廉洁风险向

业务风险传导，XX 银行纪检审计部于近期组织开展“春天行

动”专项监督，重点聚焦信贷投放、存款营销、代销业务、费

用管理四个领域，采取“事前介入+过程嵌入+事后核查”全

链条监督模式，对全行 X个分支机构、X个重点业务部门开展

检查。现将有关情况报告如下。

一、工作开展情况

（一）提前谋划，构建“三位一体”专项监督框架

一是建立提前介入机制。在“春天行动”方案下发前，纪

检审计部主动与业务主管部门对接，参与方案会审，重点提出

信贷准入不得降低标准、存款营销不得误导销售、费用支出不

得变通报销等三项廉洁合规刚性要求，从源头嵌入监督内容，

推动廉洁要求与营销方案同步部署、同步落实。

二是制定精准监督清单。围绕“春天行动”四个重点领域，

逐类梳理廉洁风险点，形成包含 23 个子项的《“春天行动”

专项监督检查清单》，区分“一票否决”刚性事项和“重点关

注”弹性事项两个层次，确保监督有的放矢、不走过场。

三是组建专项监督工作组。抽调纪检、审计、合规条线骨

干人员，组建 3个专项监督工作组，按属地与条线“双线”分

工，实现对重点业务条线和重点区域机构的全覆盖，打破过去

单一部门检查视角局限，提升发现问题的深度和广度。

（二）过程嵌入，创新“四个到场”监督机制

“春天行动”营销期间，专项监督工作组推行“四个到场”

常态化监督机制。一是重大授信集中审查会到场，对单笔

1000 万元以上的对公信贷和 500 万元以上的零售信贷，纪检

审计人员列席授信评审会，现场监督审查程序、核实申报材料，

全程留痕备查；二是重点客户签约仪式到场，对关系行内主要

领导的大户存款、大额理财签约，专项监督人员随机抽取 30%

到场核查，察看是否存在承诺不当利益等违规情形；三是费用

核报环节到场，对“春天行动”专项营销费用，审计人员嵌入

费用核报流程，对报销凭证、活动记录、资金流向进行实时核

查，发现可疑票据即时要求说明；四是消费者投诉处置到场，

全程跟踪投诉办理，防止营销期间激进展业引发纠纷被“内部

消化”，截至 2月底，累计跟踪处置消费者投诉案例14 件，

均已依规办结。

（三）数据赋能，推行“穿透式”风险筛查

专项监督期间，依托行内信贷数据系统和费用报销平台，

对“春天行动”期间全量业务数据开展自动化比对分析。一是

建立信贷“异常审批”预警模型，设置授信进件资料不完整率、

抵押物估价异常波动、授信通过时效超短等7项触发指标，对

触发预警的信贷案件进行重点盯查，期间共触发预警案件19

件，经核查 5件存在审查流于形式问题，已转合规部门督促整

改；二是开展费用数据交叉比对，将报销费用发票信息与税务

数据、商家资质信息进行比对，自动筛查无效发票和重复报销，

期间发现疑似问题票据7张，经调查 4张被认定为违规发票，

已予以纠正处理；三是运用关联分析技术，对营销人员客户介

绍路径进行溯源，重点排查是否存在“以贷引存”“搭售代销

产品”等行为，全期排查客户样本 621 户，发现 3例疑似捆绑

销售问题，已立即启动核查程序。

（四）靶向整改，强化发现问题闭环处置

对专项监督发现的问题，坚持边查边改、即知即改原则，

建立“发现—通报—整改—销号”四步闭环机制。重大问题当

场下发监察建议，要求限期 7个工作日内整改反馈；一般性问

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摘要：

XX银行“春天行动”专项监督工作报告为切实防范“春天行动”冲量期间合规风险、廉洁风险向业务风险传导，XX银行纪检审计部于近期组织开展“春天行动”专项监督，重点聚焦信贷投放、存款营销、代销业务、费用管理四个领域，采取“事前介入+过程嵌入+事后核查”全链条监督模式，对全行X个分支机构、X个重点业务部门开展检查。现将有关情况报告如下。一、工作开展情况（一）提前谋划，构建“三位一体”专项监督框架一是建立提前介入机制。在“春天行动”方案下发前，纪检审计部主动与业务主管部门对接，参与方案会审，重点提出信贷准入不得降低标准、存款营销不得误导销售、费用支出不得变通报销等三项廉洁合规刚性要求，从源头嵌入监督内容...

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