2023.05.30本报记者王方圆：商业银行补齐内控短板成当务之急

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代

基金代销违规频现

商业银行补齐内控短板成当务之

急

本报记者王方圆

江苏证监局网站日前发布的信息显示，

昆山农商行因制度建设及执行、内部控制、

系统建设、考核机制四方面存在违规行为，

被采取暂停接受新投资人开立交易账户申

请六个月的行政监管措施。

当前，商业银行基金代销违规相关

罚单频现。除昆山农商行外，今年已有 *

余家银行因基金销售业务存在违规行为

被监管部门责令改正。从违规行为来看，

销售人员“ 无证驾驶”、“ 打鸡血” 考

核、产品准入不合规、风控制度不完善

等问题均引起了监管部门注意。业内人

士认为，商业银行开展基金代销业务，

需“ 苦练内功”，加快补齐内控制度短

板。

涉及四个方面违规行为

信息显示，本次昆山农商行被给予行

政监管措施，涉及四个方面的违规行为。

制度建设及执行方面，未按照审慎经营

的原则，建立健全并有效执行基金销售

业务的内部控制和风险管理制度，完善内

部责任追究机制，确保基金销售业务符合

法律法规和中国证监会的规定。

内部控制方面，一是合规风控人员

未对基金宣传推介材料和新销售产品、

新业务方案等进行合规审查并出具合规

审查意见，年度监察稽核报告存在缺失

的情况。二是未设立产品准入委员会或

者专门小组，对销售产品准入实行集中

统一管理。

此外，昆山农商行存在系统建设和

考核机制的问题。包括：未采取有效手

段确保基金销售信息管理平台的安全和

高效运行，对于自身原有的基金销售系

统，存在开发升级不及时的情况；对于

基金销售的考核以考核基金销量为主，

考核维度较为单一，未将基金销售保有

规模、投资人长期投资收益等纳入考核

评价指标体系。

目前江苏证监局已对昆山农商行采取暂停接

受新投资人开立交易账户申请六个月的行政监

管措施。此外，暂停业务期间，该行应依法稳

妥服务好存量客户。

严格落实监管要求

据中国证券报记者梳理，除昆山农

商行外，今年已有##b## * 余家银行因基

金销售业务存在违规行为被监管部门责

令改正，涉及昆仑银行、厦门银行、长

春农商行、重庆农商行、唐山银行、邮

储银行河北省分行、光大银行长春分行、

中信银行昆明分行等。

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摘要：

【会员享*00最新资料/每天稳定更新】！中国证券报/202*年/*月/*0日/第0*版资管时代基金代销违规频现商业银行补齐内控短板成当务之急本报记者王方圆江苏证监局网站日前发布的信息显示，昆山农商行因制度建设及执行、内部控制、系统建设、考核机制四方面存在违规行为，被采取暂停接受新投资人开立交易账户申请六个月的行政监管措施。当前，商业银行基金代销违规相关罚单频现。除昆山农商行外，今年已有*余家银行因基金销售业务存在违规行为被监管部门责令改正。从违规行为来看，销售人员“无证驾驶”、“打鸡血”考核、产品准入不合规、风控制度不完善等问题均引起了监管部门注意。业内人士认为，商业银行开展基金代销业务，需“...

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