银行信贷自查报告

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银行信贷自查报告

银行家们心中有数，业务和风控，两手都要抓，两手都要硬。

于是乎，上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人员；

而风水轮流转，下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。

8月下旬，审计署的审计调查队伍入驻前，一家国有大行刚结

束了一场长达三个月的专项稽核。稽核部的经办人员加了三天班，把

该行所调查的 5家分支行的情况进行了汇总。

此次稽核调查的是自 xx 年以来发生的公司授信业务，包括贷款、

票据、国内信用证等。

9月 10 日，一家大型上市银行江苏省分行人士透露，该行正在

开展内部审计；另一家大行上海分行人士称，该行内部的风险排查工

作已于 8月底完成，范围涉及项目资本金落实情况、票据业务等方面。

通过自查风暴，潜伏于信贷冲动下的各种问题浮出水面。如前

述国有大行的专项稽核查出的问题主要表现在：授后管理工作不到位、

资金流向监控存在不足、对贸易背景真实性审查不够严格、会计核算

不规范等。

而稽核结论中提出的两大关注事项：一则是关注委托开票业务

的合规性，二则是项目资本金落实到位。

各行都面临着共同的难题——如何在审计署到来之前，把有瑕

疵的贷款落实到位。

8月底，一家大行信贷人员透露，他所做的工作中有一项就是，

规范借款企业的股东借款问题，如果借款企业用股东借款来补充项目

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摘要：

银行信贷自查报告银行家们心中有数，业务和风控，两手都要抓，两手都要硬。于是乎，上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人员；而风水轮流转，下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。8月下旬，审计署的审计调查队伍入驻前，一家国有大行刚结束了一场长达三个月的专项稽核。稽核部的经办人员加了三天班，把该行所调查的5家分支行的情况进行了汇总。此次稽核调查的是自xx年以来发生的公司授信业务，包括贷款、票据、国内信用证等。9月10日，一家大型上市银行江苏省分行人士透露，该行正在开展内部审计；另一家大行上海分行人士称，该行内部的风险排查工作已于8月底完成，范围涉及项目资本金落实情况、票据业务等方面。通过...

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