金融贷款自查报告

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文稿助理 2024-01-13 999+ 2.86MB 5 页海报

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******：

接到****通知后，领导非常重视，立即责成分管领导及相关部室，

对金融执法检查发现的问题进行落实整改，现就落实整改情况报告如

下：

根据*********支行****号《**********************的通知》

和*************号《********************》的文件指导，为加强

**公司贷款标准化工作，从**公司实际出发，制定本实施方案。

一、指导思想

为深入贯彻落实金融统计标准化和金融统计标准工作的指导意

见，加强我公司贷款标准实施的工作，围绕金融统计标准化工作，将

我公司金融统计标准管理纳入内控合规体系和战略规划，确立我公司

金融统计标准化建设的目标，建立标准化工作管理制度，明确各职能

部门的职权和责任，定期对本机构数据标准管理水平进行评估。

我公司成立了金融机构统计标准化工作落实小组，风险管理部门

负责金融统计标准落实工作的组织、协调和管理工作，建立机制和流

程，协调和督促其他相关业务部门，共同做好标准化落实工作。

二、制定金融统计标准化制度

我公司结合自身情况，在人民银行标准的基础上，进一步细化和

完善，形成我公司的标准，并作为我公司的强制性标准。

（一）统计标准制度

我公司统计工作严格按照人行统计标准，逐步推进信息整合，强

化对各类风险的有效监测和评估，提高我公司的经营管理水平。小贷

公司贷款的行业分类标准，根据《国民经济行业分类》标准采用经济

活动的同质性原则划分国民经济行业。即每一个行业类别按照同一种

经济活动的性质划分，而不是依据编制、会计制度或部门管理等划分。

小贷公司贷款企业划分标准，根据人民银行下发的《中小企业划

型标准规定》制定以下要求，并结合我公司实际，认真遵照执行。

中小企业划分为中型、小型、微型三种类型，具体标准根据企业

从业人员、营业收入、资产总额等指标，结合行业特点制定。

适用的行业包括：农、林、牧、渔业，工业（包括采矿业，制造

业，电力、热力、燃气及水生产和供应业），建筑业，批发业，零售

业，交通运输业（不含铁路运输业），仓储业，邮政业，住宿业，餐

饮业，信息传输业（包括电信、互联网和相关服务），软件和信息技

术服务业，房地产开发经营，物业管理，租赁和商务服务业，其他未

列明行业（包括科学研究和技术服务业，水利、环境和公共设施管理

业，居民服务、修理和其他服务业，社会工作，文化、体育和娱乐业

等）。

企业类型的划分以统计部门的统计数据为依据。

（二）会计制度

我公司建立健全统一法人制度，自主经营、自担风险、自负盈亏、

自我约束。实行“统一管理、分类授权、集中核算、综合考评”的财

务管理体制。

统一管理：由我公司统一对股东负责，统一制定全行财务制度、

财务计划，统一配置财务资源，统一对外披露财务信息，统一对分支

机构和部门下达综合经营计划。

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摘要：

******：接到****通知后，领导非常重视，立即责成分管领导及相关部室，对金融执法检查发现的问题进行落实整改，现就落实整改情况报告如下：根据*********支行****号《**********************的通知》和*************号《********************》的文件指导，为加强**公司贷款标准化工作，从**公司实际出发，制定本实施方案。一、指导思想为深入贯彻落实金融统计标准化和金融统计标准工作的指导意见，加强我公司贷款标准实施的工作，围绕金融统计标准化工作，将我公司金融统计标准管理纳入内控合规体系和战略规划，确立我公司金融统计标准化建设的目标，建立标...

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